洗钱属于黑色产业吗（黑灰色产业的洗钱工具）

什么是黑灰色产业呢？

黑色产业主要是黄、毒、赌，其中黄皆为小众，毒为现金交易为主，其中最重要的皆为赌。现实中打击线下赌场，皆为团伙作案，目标较为明确，特点较为集中，人员联系紧密。但网上赌博、境外赌场才是主体分散，危害面广，涉案人员多，犯罪数额数以亿计。

那么网上赌博是如何组建而成呢？

首先网络服务器、网络设备管理器、网站运营、网站宣传、网站后台运营、网站维护、初期团伙资金建立、软件APP内部构架、网站人员奖励机制、充值兑换平台、虚拟货币兑换、洗钱水房、卡商、卡农、一、二、三级两卡为基本要素构成。

灰色产业主要是和法律打擦边球,暴利的项目或者产业.比如:网络借贷、推广刷单、网络收费删帖、倒卖发票、风水行业、驾照代考、查电话记录等等,这些都是灰色产业.

黑灰色产业主要涉及到刑事犯罪：开设赌场罪、赌博罪、非法贩卖、运输、制作毒品等，组织卖淫、容留卖淫、协助、强迫卖淫罪等。

灰色产业主要涉及刑事：非法经营罪，掩饰隐瞒犯罪所得、帮信罪、转贷牟利、集资诈骗、非法集资、侵犯个人公民信息等犯罪。

本文主要所讲，黑灰色产业的洗钱工具，主要是洗钱平台成网络化、集散化、形成追查难、追踪线索难、一连串人员面临刑事责任，主要分为诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮信罪为主。刑事责任从缓刑、有期徒刑1年、3年、10年所不等。

其犯罪主体多为年轻人居多，皆为底层百姓为贪一时小利，不懂法律所致。但针对惯犯而言，却时常存在落网之鱼。其核心本质再与，案件整体推进存在衔接不上的情况，整体而言个案个办的情形一直存在。

灰色产业链吃定四大人群：

1、小孩怕笨,各种补脑灵药助学加分;

2、女人怕丑,各种美容神器层出不穷;

3、男人怕软,各种春药毒药直播果聊;

4、老人怕死,各种养生仙方长生不老。

很多大学生、暂时无业人员、低收入人群便很容易走上洗钱平台的“冲锋陷阵的炮灰”，首先从一级冲锋卡卡农来讲，多数人三线以下城市人员，听说帮别人转笔款，即可获得几千元收益，本着来钱快的想法，不假思索就干了。以为此事关系不大，到不了自己身上。实则没有认真思考转走的那笔钱属于谁？

凡是涉及“两卡类”犯罪的人，掩饰隐瞒、帮信罪人员，在转账时肯定看到只是几千万收益，而并不关注该款是属于被诈骗人员的血汗钱。

前段时间有位“新疆某大学生”找到我，问刘律师，我有两张卡，转了50万，当事人那个人请我吃了顿饭，给了我三千块钱。我拿来买鞋了。我这种情况，属于犯罪吗？没多大事吧。

我当时就问：你转账的时候是自己操作取现的？还是别人操作？你当时刷脸了吗？

“刷脸”简称手机面部识别支付。

这位“大学生”直接了当说：当时也没注意，好像刷脸了，取现了10万。

这种情况基本上构成刑法上的掩饰隐瞒犯罪所得罪了，刑期都是三年以下的。

抓紧自首吧。

那为什么年轻人，无业人员是这类洗钱平台所青睐的群体呢？

第一，选择人群均为社会阅历低且生活贫困。有的为了生存，不顾所谓刑事责任，存在侥幸心理，有的仅为满足消费欲望，为了小钱便丧失大学生涯。

第二，两卡类犯罪操作简单，只要利益诱惑到位，犯罪实现很容易。

第三，资金流向很难查询，追索时间较长。

但法网恢恢，疏而不漏。

毕竟公安机关要对被害人所蒙受的财产损失给了一个交代。不论案件多久，总会查到的那一天。

因此，很多年轻人，被洗钱平台沦为犯罪工具，皆为利用。

一级卡农获得2%-4%的利润收益，而二级、三级以此类推。

关键在于卡商能够拿到5%的利益。

以转账100万为例，作为卡商仅在几秒钟之内，便获得不法收益5万元。这种诱惑放到社会底层收入微薄的人身上，都会为了疯狂。

有时不是人人为了犯罪。而往往是环境、条件造就了犯罪。因为简单，暴力，便是广大底层的不二选择。

能回头吗？

回头便是一念之间，便回头了。

而真正的水房，洗钱中枢机构才是暴力中暴力，甚至可以拿到20%左右。

也就是一份犯罪所得收益，经过一系列，长链条的洗钱工具，洗成可以在国外消费的钱，基本上所花费的成本是55开。这也是黑灰色产业为之疯狂，痴迷的原因。

那么被沦为洗钱工具的年轻人，后悔吗？

从刘律师办理的众多刑事案件中来看，多数年轻人都后悔不已，好在经过了侦查阶段、审查起诉阶段、法院审理阶段，刘律师在办理掩饰隐瞒、帮信罪的过程中，坚持从不同方向、各种情节、社会阅历、人员构成、工作经历方面，为犯罪嫌疑人做出了量刑减轻建议，兼顾刑法的谦抑性，未成年、犯罪数额较小、积极为被害人退赔退赃等多角度，减轻了许多被告的量刑建议，同时也取得良好的辩护效果。

很明显，只要了解一个群体背后的犯罪动机及社会现实状态，以及迫不得已的实施犯罪行为，甚至有被诱导的情形，都是可以作为量刑的辩护点。

那么在刑事犯罪中，也有很多犯罪嫌疑人在侦查阶段受到了诱供。

"早点说完了，就早点回家，你这种情况，没多大事。

我们也要下班了，你快点说，你这种事，我们见得多了，只是了解一下当时案件情况，你又不构成犯罪，早点交代吧。"

很多当事人就这样不明不白了签了认罪认罚具结书，刚回到家没几天，便收到拘留的通知书。

在洗钱平台“水房”的利益集团的诱惑下，众多底层百姓在不了解刑事犯罪、不了解行为动机、不了解犯罪构成的情况，受到了刑事处罚。

既有悔恨之意，也有悲愤之情。

悔不该当初的一时冲动。

刘律师在这里呼吁大家，凡是高额利润、简单付出的事情，千万别信。

守好自己的钱袋子，稳住自己的脑瓜子，千万别被利益冲昏了头脑。

有复杂疑难的法律案件问题，可以随时留言互动，也可以点赞支持刘律师。

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