巴菲特谈财富管理（巴菲特和达里奥）

关键点．巴菲特长期看好美国经济，今天小编就来说说关于巴菲特谈财富管理?下面更多详细答案一起来看看吧!

巴菲特谈财富管理

关键点

．巴菲特长期看好美国经济。

．Ray Dalio警告美国经济的弱点。

．投资者可以通过多样化来对冲未来不确定性——在预期出现经济衰退前，进行更安全交易方法。

如果你想向最优秀的人学习投资，巴菲特和达里奥是你可以效仿的两个名字。两人都投资了数十年，各自积累了数十亿美元的个人财富。

问题是，巴菲特和达利欧有着根本不同的投资风格。对他们之间的差异进行高层次的了解，可以为你自己的投资实践提供一个新的视角。你还可以利用新发现的知识，在你的投资朋友之间引发有趣的辩论。

巴菲特：长期牛市

巴菲特担任企业集团伯克希尔哈撒韦的董事长兼首席执行官。伯克希尔哈撒韦的投资组合包括苹果等上市公司的普通股，以及Geico和Dairy Queen等全资企业。

每年，巴菲特都会向他的伯克希尔哈撒韦股东发表一封信。这封信分享了对公司业绩的见解，并充满了脚踏实地的投资智慧。在他最近股东信中，巴菲特回忆起他在1942年3月进行一项早期投资。然后他放下了这个知识宝石：

当天道琼斯工业平均指数收于99，这一事实应该让你惊叹：永远不要做空美国。

今天，道琼斯工业平均指数超过35,000点。巴菲特的这句话意义重大，因为它分享了他战略的重要组成部分，他相信美国股市将在很长一段时间内始终保持增长。

有了这种信念，你就可以自信地持有优秀的公司，度过全球动荡、通胀、通缩、滞胀和极端衰退。因为，在这些危机的另一边，你知道复苏将会形成。

达里奥：重经济学趋势

达里奥是全球最大的对冲基金Bridgewater Associates的创始人兼联合首席投资官。达里奥著名地预测了2008年出现金融危机，并转移了桥水的持股，以便该基金能够录盈利，而当时同行正在贬值。

达里奥是一名研究全球经济趋势的人。在他看来，了解历史上最大的社会经济危机可以帮助我们更好地解释今天发生的事情。对过去的了解也有助于预测明天可能发生事情。

达里奥2021年出版的《应对不断变化的世界秩序的原则：国家成功与失败的方式和原因》一书在行动中展示了这一观点。该书分析了荷兰帝国、大英帝国、美国和中国的主要经济周期。该分析支持这样的结论，即世界上最大的经济体可以而且确实会失败。这种失败往往伴随着一些迹象，比如债务上升、超低利率、财富不平等以及作为世界超级大国的影响力减弱。

达里奥继续警告说，美国正在展示类似的问题：

美国同时负债累累，国际地位正在减弱，并且正在经历严重的冲突，这应该引起美国人和依赖他们的非美国人的关注。

在他的书之外，达里奥重复了这个警告。他对投资者的建议是通过增加对国际资产的所有权来减少对美元和经济敞口。

Bridgewater投资组合通过Vanguard FTSE Emerging Markets ETF和iSharesCore MSCI Emerging Markets ETF对新兴市场有相当大的敞口。两者都是2021年第四季度首10名和第三季度首三名。

请注意，桥水仍大量投资于美国。该基金在第四季度的最大持股是SPDR S&P 500 ETF Trust（NYSEMKT：SPY），占桥水资产的5.2％。

保持与掩护

巴菲特认为在低迷时期坚持下去，因为美国经济具有韧性。达里奥认为美国经济和美元也不能幸免于难。当他看到前方有麻烦时，他会进行交易以保护自己的财富。

结合两种相反的观点

在这两种投资方式中，巴菲特的投资方式更适合普通投资者。购买优质股票并无限期持有是一种直接投资方式。另一方面，达利欧的方法需要深厚的经济专业知识。你可以学习多年，但仍然无法像达里奥那样看世界。

尽管如此，任何投资者都可以采用达里奥方法中的一个元素，同时采用更简单的买入并持有策略。这个元素就是多元化，特别是与美国股票相关性较低的资产。

例如，你可能将大部分股票投资组合投资于美国公司。如果你担心经济衰退，请选择那些已经证明可以度过困难经济时期的公司。然后，你可以在较小程度上投资于国际股票和加密货币等替代资产。

达里奥那样进出这些持仓是有风险的——如果你预测错了，你的努力会适得其反。但你可以将它们作为长期资产持有，目标是为任何事情做好准备。

巴菲特和达利达里奥了在股市中致富的方法不止一种。诀窍是制定符合你的专业知识和目标的投资计划。做到这一点，保持一致，随着时间推移，你就会开始积累财富。

本文源自金融界

,