做fa需要什么资质 做FA是怎样一种体验

在金融圈混，都知道一个词叫FA。

FA（Finance Advisor）即为财务顾问，简单一点说就是金融中介。是一个搜寻优秀企业项目，推荐投资机构、行业研究，同时也涵盖了一部分战略咨询、财务及融资指导，另外还包括企业商业计划书的包装完善，做竞品对标分析等等的行业。

更简单的表述就是：找到好的企业项目、拿到好的企业项目、包装好项目，最后成功推荐给投资方帮助企业融资成功。

看上去FA的工作显得很简单，就是找项目和对接项目而已，但其实并非那么容易。

因为股权融资是一个非常复杂的过程，时间长短不一，中介机构在其中的工作也是非常繁琐与辛苦的。

而中国的民营企业家对股权融资的过程和所需时间有很多误解，尤其是对FA有很大的偏见，觉得他们只是起到一个介绍的工作，没事拉着投资人和企业方喝喝茶、抽抽烟、聊聊天，然后就没啥事了。

但事实并非如此。

首先,FA的核心作用是为企业融资提供第三方的专业服务，本质上做的是企业的融资中介，对接项目和资金。

注意，FA的核心是第三方的专业服务。

通常情况下，FA帮助企业所需要做的基本工作如下：

1、企业方和FA签署服务协议，这份协议中包含FA为企业去做融资的整体服务。

2、随后FA会和团队深入企业进行尽职调查。

3、通过尽调的数据，FA与企业共同为企业设立一个合理估值，并进行准备融资材料。融资材料包括商业计划书（公司介绍、企业结构、产品分析、业务分析、市场分析、竞争分析、财务数据，未来财务预测）

4、帮助企业链接资金方。

备注：未来财务预测是非常重要的环节，通常商业计划书中会以企业未来三年营收预测作为重要的估值手段。而衔接资金方则是融资的最终环节，直接决定企业融资是否成功。

如果仅仅是从事基本工作，FA的价值还不能完整体现。能够帮助企业完成一轮融资是FA值得骄傲的事情，也是最大的价值来源。

当前股权投资市场，虽然近年来投资机构与从业者数量急速增加、资本规模扩大、资产端增加，但是同样众多的新三板的企业却没有得到有效融资。

除去市场因素外，还有一个很重要的因素就是信息不对称。或者说很多资金方到处在找企业想投这些企业，另一端企业也在找资金方时茫然失措，这就造成了严重的信息不匹配。

并且，在新三板市场上这种信息的不匹配是永远不会消失的，而FA的内核价值就是在于通过基本工作分析出企业的价值，让适合的资本进入到企业中去，让适合的企业被资本接纳。

但现在，伴随着金融业整体的低迷，曾经火爆一时的FA行业也越发变得艰难。

不过，也正是在如此的环境下，一批新的以打造服务撮合为标准的FA团队正在迅速的崛起，他们已然成为重塑FA行业形象最重要的一股力量，也逐步成长为这个行业的定义者。

歆沽资本旗下的FA財平台，打造的就是这样一个以服务标准为撮合的平台。一群用心的投行们抱着为广大FA为服务宗旨，以帮助FA们提升效率为原则，协助FA完成尽调、商业计划书、企业估值等基本工作。通过数据、产品、人力和服务四大内核，让优质及有潜力的新三板项目匹配到合适的投资方，从而形成快速、高效、精准的投融资对接，从而赋能FA们。

“我们信奉的是深度服务FA才能创造更大的价值。”——FA財团队