花了205万的房子被查（华人男子买3200万豪宅被查）

图源：The Mandarin

加拿大反洗钱调查机构FINTRAC近日披露了一起华人非法资金转移案件，

一名华人富豪凭借上报的“$4万”的收入购买了$3200万的豪宅！

尽管绝大部分海外华人都是遵纪守法的，但总有一些华人涉嫌在境外转移资金、偷税漏税，在澳洲也有一小部分华人铤而走险。

今年，ATO就此展开“大扫除”，华人小伙伴们一定要按要求报税啊。

1、华人富豪转移资金被抓

坐在几百平米、价值千万澳币的豪宅里，手托红酒杯，沐浴着从落地窗涌入的和煦阳光，转身去往在楼下私人泳池举办的泳装派对。（澳洲第一大网红抖音账号“微悉尼”，带你看遍澳洲生活那些有趣的事儿！留学旅游移民必备！请在抖音号搜索“微悉尼” ，我们在这等着你！）

在许多小伙伴脑海中，“华人富豪”的形象皆如此类，

随着越来越多发家致富的中国人在国外活跃，

“中国人有钱”的概念认知也逐渐被大部分国际友人认同。

然而，加拿大反洗钱调查机构FINTRAC近日披露了一则案件，

其矛头直指一名居住在加拿大的中国富豪，

申报资产作假，创建空壳公司，还购买了$3200多万的房子！

图源：Canada News

什么样的人年收入只有$4万（RMB20万元）却可以购置$3200万（RMB16000万元）的房产？

加拿大反洗钱调查机构FINTRAC绞尽脑汁也想不出个所以然。

据《Canada News》报道，

FINTRAC在对入境移民进行审核时发现了一名“神奇”的中国富豪。

他所申报的个人年收入仅$4万，

而他却“入荷”了价值$3200的房产，

如果他不会魔法的话，唯一可能便是他在说谎。

图源：Canada News

据悉，2006年，这名男子从中国移民加拿大。

他在移民资料中向边境服务局报告自己平均每年收入为$40,615，

家庭资产总额为$125万（RMB625万元），

当时边境服务局相信了他的“报价”，

现在回首一想，“全都是泡沫”。

那么，他是怎样购置到价值$3200万的房产的呢？

据调查，在这名“中国富豪”的名下有着至少一家空壳公司，

公司注册地址在巴哈马。

从此，他的花式操作便拉开了序幕。

图源：Canada News

空壳公司已经成了“敛财”的标志，等到被发现时，

早已人去楼空，金蝉脱壳。“空壳”俩字或许就是这个意思。

这名中国富豪的大部分财产都是通过自己的空壳公司“A公司”转入，

据悉，2006年4月至2014年11月期间，

该男子在加拿大收到从香港汇入的约$1.14亿元资产。

“A公司”在巴哈马上市，是该中国富豪母亲名下的投资控股公司，

公司有3个账户，共持有$3,460万资金。

图源：Canada News

不光该男子的收入对不上号，他的妻子的身份也成谜。

在向边境服务局报告的申报文件中，他的妻子有着三个身份：

家庭主妇、失业者、首席执行官。

其中第三个身份与两个身份不能说一模一样，简直毫不相干。

在此期间，这名“家庭主妇”及“失业者”曾多次下令从瑞士、中国、新加坡、以及加拿大的上市公司中转账，

其中包括了60次不同的电子资金转账、7次大额现金交易和两份可疑交易。

图源：ABC

钱到账之后，必然要换置成固定资产，免得夜长梦多。

于是乎，这对夫妇利用这笔钱在加拿大温哥华购置了大量房产，

首先，他们以$200万~$300万的价格在温哥华买下了一套房产，

不久后，2012年，

又梅开二度，购入一套价值$1400万的房产。

购房的脚步依旧没有停止，2016年，

他们又来了个“帽子戏法”，以1500万的价格第三次购入一套房产，

并且他们的孩子也在同年购买了一套价值$100-$200万的房产。

图源：SBS

就这样，该男子本着家中人头多的“优势”，

利用自己的妻子、孩子和母亲的名义，将大量资金从香港成功转移至加拿大，

一拿到钱便在温哥华购买了多套豪宅。

FINTRAC在发现这一现象后都惊呆了，

加拿大政府手中掌握的该男子的申报材料与现实情况完全不一致，

拿着$4万收入的人突然多出了总价值$3200多万的房产，

不知道的还以为该男子家里买了印钞机。

图源：News

然而，纸是包不住火的，事情很快就暴露了。

2011年12月，加拿大瑞银银行率先发现了该男子账户的可疑之处，

瑞银银行立即向FINTRAC提交了两份可疑交易报告，

并在报告中指出了该男子的4个不寻常的香港账户。

报告显示，先后有$750万通过10笔不同的交易，

转移到了该男子不同家庭成员的账户中。

图源：ABC

对于这一反常的账户行为，

该男子的母亲还曾试图隐瞒。

男子的母亲对此表示，这笔资金有一部分来自她在中国抛售的物业，

但当FINTRAC要求查看相关记录时，

男子的母亲却无法出示在中国抛售物业的所有权记录。

随后，法院在对FINTRAC的报告进行审核后向11家加拿大银行或金融机构发出传票，

正式对该男子持有的4个特殊账户进行调查。

图源：News

据调查显示，这4个香港账户曾于2009年至2020年期间，

将$1.669亿转入了该男子在加拿大BC省的五家不同的银行账户中。

这4个可疑账户的可疑之处也非常明显，账号资料都非常有限。

其中一个账户的户头显示，该账户来源于一处小型汽车修理厂，

而在网上根本查不到这家修理厂的资料。

图源：ABC

BC省洗钱调查委员会调查发现，

该案涉及洗钱等违法犯罪行为，

包括代人购买、模糊的公司结构、欺诈、分散资产（特别是房地产）等行为，

且与组织犯罪、腐败有关。

图源：Daily Telegraph

部分华人在境外操作资产的事件时有发生，

涉及金额动辄达到上千万甚至上亿人民币。

在澳大利亚，也有部分华人违法操作资金，

有人逃税1个多亿澳币，连续逃税12年，

在被澳大利亚ATO发现后，

可谓肠子都悔青了…

图源：9 News

2、澳洲华人富豪逃税被查

据《The Age》报道，

澳洲一个超级有钱的华人开发商居然虚报收入，

欠税超过1个亿，连续12年的实际收入远高于申报收入，

被抓到后，名下大量资产被冻结。

图源：The Age

据悉，2019年10月底，澳洲税务局发布税务评估，

向这位有钱的华人开发商Wang女士，追讨2015-16年欠下的，

$103,135,655.93澳元税款！

这么多数字大家看着累，小编帮大家数了一下，四舍五入是，

1.03个亿！

图源：The Age

澳洲联邦法院因此冻结了Wang女士名下大量资产，包括：

墨尔本富人区Brighton的一栋豪宅，

两辆豪车，分别是阿斯顿马丁及劳斯莱斯，

以及来自家庭信托的1.06亿贷款。

法院在下发冻结令的时候表示，

“资产流失的风险真实存在。”

“应缴税额非常巨大，她既有动机也有方法转移财产。”

图源：The Age

据了解，2003年，Wang女士和丈夫Chen某，在国内创立了一家公司，

根据该公司官网上的介绍，经过多年发展后，其业务已涵盖：

房地产开发，金融投资，能源，资源等领域，

除了在国内多个城市发展业务，

还将业务扩展到了澳洲、新西兰、美国、加拿大。

图源：ABC

2010年，该公司进军澳洲房地产市场，目前已开发多个项目，包括：

墨尔本Carlton的Swanston Street开发了一个72层、含1000多间公寓的住宅楼。

夫妻俩在国外最有名的项目应该是新西兰的The Pacifica，

该项目位于奥克兰CBD，高达178米，

当年建成后成为新西兰最高的住宅楼。

图源：The Age

2014年，Wang某夫妻及他们的小孩通过商业人才计划，拿到澳洲永居身份。

可是，到了2014年到2015年报税时，Wang某却做出了虚假申报，

对于她在中国的境外资产，她表示自己在澳洲以外的资产不超过5万澳元，

也未持有外国公司的股份。

但澳洲ATO的调查结果显示，

Wang女士不但说了谎，她持有大量的外国公司股份，

还有证据表明，

“Wang女士向澳洲税务局提供了误导信息。”

图源：The Age

澳洲税务局表示，Wang女士在澳洲独资经营的开发公司，

购买并开发了澳洲某处不动产，

Wang某就这个项目的资金，给出了误导信息，

存在偷税漏税行为。

最终，ATO以此为由，冻结了Wang某名下的大部分资产，

巨额家产就此一去不复返。

图源：ABC

在澳洲，每年的报税是一件和生活息息相关的事情，

无论你是留学生、PR、457或是485，只要你还是中国国籍，

只要你还拿着一纸签证留在澳洲，

ATO都会彻底审查你的税务情况！（澳洲第一大网红抖音账号“微悉尼”，带你看遍澳洲生活那些有趣的事儿！留学旅游移民必备！请在抖音号搜索“微悉尼” ，我们在这等着你！）

图源：SBS

3、一定要按要求报税！

每年的6月30日是澳洲财政年，

因此，从前一年7月1号至本年度的6月30日个人的各项税务收支，

都应在今年的7月1日后开始呈报税务局ATO，也就是报税。

今年财政年，ATO发布了一份声明称，ATO将展开物业管理数据匹配的新项目。

据悉，ATO将收集2018-19财年至2022-23财年，约160万个人业主出租屋信息的物业管理数据。

ATO此举的目的可想而知，那就是——查税！

图源：ATO

公告中表明，虽然大部分澳洲居民已经正确完成了纳税单的填报，

但还是有部分纳税人，并没有进行他们的租金申报。

租金部分的漏报使政府每年损失数十亿澳元的税收。

ATO此举则是通过对物业管理数据的收集，

解决税收损失问题。

图源：ABC

通过收集到的物业管理软件提供的信息，与ATO历史记录进行比对，从而

· 作为部分信息和教育活动，告知出租业主的税务义务，

· 确保每个人都缴纳正确的税款，以保护税收制度的完整性，

· 更新系统，让纳税人更容易与系统互动。

图源：ATO

此外，ATO还能通过这一手段识别和解决一系列税务风险：

· 所得税：确认正确报告的租金收入、租金相关的收入、租金费用和相关扣除，

· 资本利得税(CGT)：获得合理资本利得，出售物业产生收入，

· 住宿：确保出租物业的业主有住宿纳税申报单。

图源：ABC

所以，在这一年里，小伙伴们一定要严肃处理自己的报税问题，

尤其是自己作为房东的小伙伴，更要实事求是报税！

其实报税时扣除租金的行为屡见不鲜，

正因如此，ATO一直以来都在严格审查，杜绝这一现象发生。

由于很多房东为了逃避税务，

通过现金交易，或将房屋申报为无人居住来隐瞒税收。

图源：Daily Telegraph

这种“非法租房”的现象并不少见，而华人租房圈就是其中之一。

房客租房，多数情况都不会与房东签订正规的租房协议。

很多人都选择通过收取现金等方式，来逃脱交税。

图源：Times

曾经有一对澳洲夫妻报税年收入总计14万澳元，

但他们的3个孩子都在私校念书，每年的学费加起来高达7万多澳元。

此外，他们一家五口人曾坐商务舱飞机出国旅游，

还在Facebook上po出在加拿大Whistler滑雪度假村度假的照片！

图源：The Australian

这一切都被ATO列为收入证据，证明他们谎报了实际收入！

最后结果就是，

罚罚罚！

往死里罚！

H&R Block税务主管马克•查普曼曾警告，

“我们将发放更多涉及工作费用和财产的不正确退税索赔的审计信件，可以进行无形和共享资产的数据匹配。”

“ATO通过技术可做很多调查、数据匹配、对照基准。如果支出超过正常水平，就会给人们发放‘非全面审计’信，让他们重新考虑。”

图源：News

报告中还指出，如果：

· 未申报通过出租房屋所获得的收益，

· 过度申报度假屋的扣税，

· 在实际情况不符的情况下，丈夫和妻子共同分摊租金收入和费用，

· 抵扣在购买后不久的修理和维护房地产费用，

· 申报私人使用那部分贷款的利息在投资房中，

都可能受到ATO的处罚。

根据澳洲对洗钱者的刑罚，

可以对违规者进行最高25年的监禁！

图源：ATO

如果有小伙伴们现在还有收入未报，

要赶紧去ATO加入税务的“自愿披露计划”，

该计划鼓励错误申报的纳税人主动申报和补税。

图源：ATO

希望小伙伴们都可以按要求报税，

ATO的审查是极为严格的，

如果存在侥幸心理，

那么等待着你的，将是法律的严惩。

图源：Times

近日，加拿大FINTRAC披露了一起华人富豪资金案，

据悉，可能涉及洗钱和贪腐行为。

华人富豪在境外非法转移资金或逃税被查的事例屡见不鲜，

澳洲就有一名富豪逃税$1.03亿澳币，

被ATO抓个正着！

图源：ABC

而今年，澳洲ATO又将查税的目光对准了澳洲的房东们，

将严查在租房过程中的逃税、漏税行为！

希望小伙伴们可以及时按要求报税，

否则一旦被查到漏税或逃税，

所承担的罚款可能是税务的几倍。

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