资金管理的十个方法（资金管理这你必须知道）

资金管理的重要性不言而喻一个长久稳定的持续盈利是来源于背后有一个强大的资金管理能力作为后盾而我们在对资金管理时，必须要清楚地知道资金管理的痛点在哪里？知道这些，才能对症下药，下面我们就来说一说关于资金管理的十个方法?我们一起去了解并探讨一下这个问题吧!

资金管理的十个方法

资金管理的重要性不言而喻！！！一个长久稳定的持续盈利是来源于背后有一个强大的资金管理能力作为后盾。而我们在对资金管理时，必须要清楚地知道资金管理的痛点在哪里？知道这些，才能对症下药！！！

企业的资金管理一直是日常经营财务管理过程中非常重要的部分。企业在发展过程中由于自身规模的不断壮大，资金数据量也越来越大，对资金管理的重视程度也会与日俱增。

首先我们要知道什么是资金日报？在日常工作中，财务人员对资金数据分析，以一种直观的方式进行数据展示，方便管理层决策层能够随时快速清晰地掌握企业的经营情况，这就是财务人员每天出具的企业资金报。那么在这个过程中所遇到的难题：

一、账户多，管理难

企业网银往往涉及多家银行、大量银行账户，财务人员需要管理大量的银行Ukey，导致分散管理。

二、业务重复，耗时费力

财务人员日常需要花费大量时间去重复下载银行流水、账户余额 、电子回单、对账单等。

三、信息滞后，及时性差

账户众多、分散，业务变化无法及时获知，需要人工跨内外网登录逐个查询，严重迟缓。

四、大量格式转换整理

各类银行的流水明细不一致，需要花费大量时间整理成统一格式，才能上传至业务系统。

五、数据易出错

大量人工查询、复制、粘贴、处理等操作，容易出错且不易发现，数据的精确度也无法保证。

六、资金风险不可控

现金流实时情况掌握不准，下属机构的小金库，财务人员挪用公款等。

七、银企直连费用高且银行种类不全

办理银行银企直连，周期长，成本高，需要每年付费和二次开发，且银行种类有限，无法全覆盖。

八、平台多，难集中

企业资金等金融资产除各类网银系统外，还涉及各种金融平台，难以集约监控。