年化收益5.8(年化收益8.3)

12 Sept. 2022

年化收益5.8(年化收益8.3)(1)

社保基金2021年成绩单出来了:

2021年,社保基金实现投资收益额1131.80亿元,投资收益率4.27%。

乍眼看过去,好像平平无奇,但对比一下沪深300(2021年收益率为-5.2%),马上就得另眼相看。

更让人欣赏的是:

社保基金自成立(2008年)以来的年均投资收益率,为8.30%,累计投资收益额17958.25亿元。

而同时期投资沪深300的指数基金,年化收益率普遍也就在5%左右。

这样看来,还是“国家队”更胜一筹啊!

01

社保基金到底是什么,它为何如此优秀?

对于社保我们并不陌生,也就是常说的“五险”,而缴费的大头就是养老保险和医疗保险。

这些钱是关系到很多人的保命钱,至关重要,而且基数很大。

如果这么大的一笔钱只是放银行里存着,不仅浪费还会越用越少,所以得想个办法保值增值。

有点类似诺贝尔奖金,过去120年来,诺贝尔奖颁发了过亿的奖金,而诺贝尔的遗产至今仍未花完,是因为诺贝尔的遗嘱要求把他的财产变做基金,每年用这个基金的利息作为奖金,奖励那些在前一年度为人类做出卓越贡献的人。

要是不设基金,诺贝尔的遗产不到48年就一分也不剩了。

而社保理事会就会收集各地方从社保中分出来做投资用的钱,成立社会保障基金,简称“社保基金”,由理事会负责管理运营。

由于是国家社会保障的储备基金,社保基金也因此被称为的“国家队”。

(一般认为“国家队”包括中央汇金、中国证金、外管局和社保基金四大代表队,其中仅社保基金每年披露投资收益率,其他代表队的投资收益情况尚不明确。)

事实上社保基金的资金来源,不仅是大家缴纳的社保,还有财政拨款,国有资本划转,公益金等。

所以我们的社保资金是比很多人想象中的多的。

02

回到正题,社保基金这样优秀的投资业绩是如何取得的?

毕竟是国民的保命钱,考虑到社保基金资金的安全性,国家对其投资方向,有非常严格的要求,比如股票类资产就不得超过40%(如此看来,社保基金的年化业绩能去到8%实在是超给力)!

据了解,社保基金理事会坚持长期投资、价值投资和责任投资的理念,按照审慎投资、安全至上、控制风险、提高收益的方针进行投资运营管理,积极推进资产配置和风险管理,以确保基金安全,实现保值增值。

关于资产配置,具体到操作上,社保基金的投资是分直接投资和委托投资。

直接投资说白了就是社保基金理事会自己操作,投资方向主要包括银行存款、信托贷款、股权投资、股权投资基金、转持国有股和指数化股票投资等。

委托投资主要是委托基金公司和券商管理,投资方向主要包括境内外股票、债券、证券投资基金,以及境外用于风险管理的掉期、远期等衍生金融工具等。

其中境内管理人包括16家公募基金和2家券商,还有12家境外管理人,并对它们进行动态调整考核。

年化收益5.8(年化收益8.3)(2)

年化收益5.8(年化收益8.3)(3)

关于风险管理,理事会建立了一套基金投研、投后、退出的全流程风险把控体系,覆盖投资管理活动全领域、全过程,着力防范化解各种风险挑战。

所以在一般情况下,社保基金的投资时间较长,投资标的在熊市环境下相对会有一定的抗跌性。

03

学习社保基金,如何可以做到年化8.3%?

可以说社保基金的制胜点就是把资产配置和风险管理做到极致。

在年报里,社保专门提到:

战略资产配置计划:确定各类资产,中长期目标配置比例和比例范围。

年度战术资产配置计划:是在战略资产配置计划规定的各类资产比例范围内,确定各类资产年度内的配置比例。

季度资产配置执行计划:是通过对形势分析和年度资产配置计划的审视,确定季度具体的执行计划,进行动态调整。

风险管理:围绕总体投资目标,针对管理运营各环节可能出现的各类投资风险,通过专门的风险管理手段和方法进行风险的识别、衡量、评估、监测和控制应对,覆盖投资管理活动全领域、全过程。

参考过来,一方面,我们要分散投资,清楚各类资产历史上的最大回撤,制定适合自己的预期收益计划。

另一方面,把专业的事情交给专业的人来做,但要对自己的选择心中有数,全方位跟踪机构的投资全过程,也会了解市场的动态,每年、每季度,根据市场环境,做一定的动态调整。

以后做投资,我们切忌瞎买一通,又或者买了就放在一边不闻不问了。

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